Logiciel CRM

Les caractéristiques de Kronos Finance et ABF qui facilitent l’atteinte de la conformité

Kronos

Écrit par Kronos Technologies le 27 mars 2019

La bonne technologie peut faciliter l’atteinte de la conformité par les conseillers financiers, réduisant le travail de moindre valeur comme l’entrée de données et le classement, libérant du temps qu’ils pourront passer avec leurs clients. Un bon CRM spécifique au conseiller leur permet de remplir automatiquement les exigences de conservation des dossiers, de protéger les données des clients et de procéder aux divulgations. Lorsqu’un outil d’analyse des besoins financiers (ABF) est intégré au logiciel, ce dernier peut également fournir la preuve de l’approche axée sur les besoins de vente adoptée par le conseiller. 

Lisez cette article pour découvrir comment les solutions Kronos Finance et Kronos ABF de Kronos Technologies peuvent vous aider à maintenir la conformité et à amener vos pratiques d’affaires à un niveau supérieur.

Kronos Finance

Kronos Finance est une solution CRM Web spécifique au conseiller qui vous permet de centraliser tous les renseignements d’assurance et d’investissement de vos clients. C’est un outil puissant de productivité, de marketing et de vente. Kronos Finance comprend une variété de caractéristiques qui facilitent l’atteinte et le maintien de la conformité pour les conseillers; comme:

Module document

Le module document dans Kronos Finance permet aux conseillers de créer des documents personnalisés et des modèles spécifiques aux assurances et aux investissements. Il contient une grande variété de modèles prédéfinis pour tout, des notifications de remplacement aux divulgations de renseignements sur les conseillers. Ces modèles peuvent être personnalisés ou utilisés comme tels. Ils facilitent la création, la conservation et la récupération des documents de conformité essentiels, ce qui permet aux conseillers de conserver des dossiers en un clin d’œil, comparativement à l’ancien processus manuel de classement et d’archivage des nombreux papiers. 

Ce module document est une excellente manière d’automatiser et d’accélérer le processus de divulgation, et, comme ces divulgations peuvent être jointes au dossier du client pertinent, de les rendre facilement accessibles à des fins de conformité.

Messagerie sécurisée

À une époque où les clients sont inondés de tentatives d’hameçonnage et de fraude, et où les histoires de mauvaise utilisation commerciale des renseignements ou même de brèches de données sont légion, il est tout naturel d’être préoccupé par la protection de ses renseignements financiers et de son identité. Comme ces peurs sont bien réelles chez les clients, il est essentiel que les conseillers fassent plus que simplement respecter les politiques et les réglementations concernant les données, mais qu’ils montrent que la sécurité des données des clients est une préoccupation primordiale. En plus de réduire les risques pour le conseiller et le client, une excellente protection des renseignements personnels et financiers d’un client est également une superbe façon d’établir une relation de confiance.

Pour assurer la sécurité des communications entre conseillers et clients, Kronos Finance possède une fonctionnalité intégrée:  SecureMail. SecureMail vous permet de protéger à l’aide d’un mot de passe les courriels que vous envoyez et de recevoir un avis de réception lorsque le destinataire a lu le courriel. Le contenu de ce courriel ne passe pas par un serveur courriel public, et n’est donc jamais exposé aux menaces. Et, le courriel et toutes ses pièces jointes sont chiffrés à l’aide de la même sécurité SSL utilisée par les banques, assurant ainsi une sécurité de niveau supérieur pour les précieuses données des clients.

Kronos Voice

Il peut s’avérer problématique de démontrer une approche axée sur les besoins de vente et de conserver de bons dossiers, mais c’est assez simple si vous ne manipulez que des documents papier. Mais comment gérer ce qui a été dit et entendu lors des discussions avec les clients? C’est possible grâce à Kronos Voice, une caractéristique de Kronos Finance vous permettant d’enregistrer et de conserver un fichier audio de chacun de vos appels téléphoniques sortants. Tous les appels téléphoniques sont joints au dossier pertinent de coordonnées client auquel vous pouvez facilement accéder. La conservation du dossier contenant ce qui a été dit lors de chaque interaction avec le client vous aide à maintenir la conformité. Cela offre également aux conseillers de précieux dossiers où ils peuvent retrouver ce qui a été entendu avec chaque client, et relire les discussions pour s’assurer, entre autres, qu’aucune activité promise ne manque lors du suivi.

Verrouillage des activités

L’atteinte et le maintien de la conformité exigent des conseillers qu’ils conservent les dossiers et soient capables de créer une trace défendable de vérification de leurs activités. Les dossiers papier sont susceptibles d’être perdus et endommagés, et il est difficile de travailler avec ceux-ci. Et plusieurs documents numériques peuvent facilement être altérés. C’est pourquoi Kronos Finance gèle automatiquement les dossiers d’activité du conseiller et préserve un dossier non altérable de ce qui s’est produit entre le conseiller et le client.

Dans Kronos Finance, trente jours après qu’une activité a été marquée comme terminée par le conseiller, le CRM verrouille automatiquement le dossier, signifiant qu’il ne peut être changé ni supprimé. À tout moment, vous pouvez imprimer un rapport PDF de toutes vos activités avec votre client, vous donnant un dossier complet des activités de votre client à des fins de conformité.

Kronos ABF

Kronos ABF est un outil d’analyse complet des besoins financiers et d’assurance qui facilite la découverte d’occasions de ventes, aidant votre client à comprendre les risques auxquels il fait face, et à développer un plan permettant de les gérer. Il s’agit également d’un excellent outil pour maintenir efficacement la conformité. 

L’ABF facilite pour les conseillers la collecte de toutes les données nécessaires pour démontrer une approche axée sur les besoins de vente, y compris : les renseignements généraux sur le client (comme l’âge, l’état civil, etc.), les objectifs financiers, les investissements, le bilan, les flux de trésorerie et diverses analyses (retraite, assurance-vie, handicap, maladie grave, dette, fonds d’urgence et valeur de la vie humaine.)

Comme l’ABF s’intègre à Kronos Finance CRM, elle remplit non seulement automatiquement les renseignements de clients (économisant temps et efforts), mais l’analyse des besoins peut être jointe au dossier pertinent du client, le conservant à des fins de conformité. Et, chaque fois qu’un conseiller mène une revue annuelle de clients, et met à jour l’ABF, un journal de changements est maintenu, lui permettant de démontrer une approche axée sur les besoins au fil du temps.

Conclusion

Kronos Finance et Kronos ABF facilitent pour les conseillers l’atteinte et le maintien de la conformité. Ces solutions logicielles réduisent le temps passé sur les activités de faible valeur (comme l’entrée de données et le classement) et libèrent du temps que les conseillers pourront passer avec leurs clients. Kronos Finance retient automatiquement les dossiers des clients importants nécessaires pour atteindre la conformité. Cela offre aux conseillers une sécurité de niveau bancaire pour les données et les communications des clients. Et simplifie la divulgation des renseignements sur les conseillers. L’intégration à Kronos ABF permet aux conseillers de remplir facilement et rapidement les ABF complets qui démontrent une approche axée sur les besoins de ventes. La mise en place de cette puissante combinaison d’outils vous permettra de maintenir la conformité et d’amener vos pratiques d’affaires à un niveau supérieur.

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